За первые три квартала 2022 г. ЦБ РФ оштрафовал крупнейших страховщиков за нарушения в части обязательного страхования автогражданской ответственности на 4,7 млн. руб., а с конца лета для проверки страховщиков ОСАГО были запущены так называемые «тайные покупатели». При этом успешными оказались только 37% от всех попыток регулятора действовать через суд (73 из 196). Предлагаем познакомиться с подборкой наиболее интересных споров сторон в ушедшем году.
Такую информацию озвучил глава Всероссийского союза страховщиков (ВСС): сейчас, когда для новых автомобилей отдельных категорий запасных частей недостаточно, для ремонта по ОСАГО активно используются бывшие в употреблении детали, поэтому решение может быть легализовано в рамках пилотного проекта. По словам представителя страхового сообщества, соответствующий пилотный проект может быть запущен уже в первом квартале 2023 г.
Страховой рынок подводит итоги уходящего года по разным параметрам: «АльфаСтрахование» подвело статистику обращений владельцев полисов каско по угонам и к концу года зафиксировала рост таких страховых случаев, в ВСК рассказали, с какими проблемами сталкивались российские автомобилисты в 2022 г. чаще всего. Поделился статистическими данными и РСА, назвав автозапчасти, на которые с марта уходящего года заметнее всего выросли цены.
«Ингосстрах» предложил автовладельцам серьезно пострадавших в ДТП автомобилей удобную опцию хранения, которая включена во все полисы каско страховщика (с осени 2022 г. доступна застрахованным в Москве). Об автомобилистам думали и в РСА: поддерживаемом союзом автостраховщиков приложении «Помощник ОСАГО» появилась удобная функция, позволяющая при оформлении извещения о страховом случае прямо на экране смартфона создавать схемы дорожных аварий.
Сегодня, 19 декабря 2022 г., вступили в силу новые справочники средней стоимости запчастей, материалов и нормо-часа работ для расчета выплат по ОСАГО: как отметили в Российском союзе автостраховщиков (РСА), очередная актуализированная версия принесла увеличение средней стоимости запчастей по сравнению с ценами марта на 27,7%. А уже с января 2023 г. процедура техосмотра легковой машины подорожает в среднем на 57% — обновленные тарифы должны быть утверждены до 20 декабря.
За октябрь текущего 2022 г. страховщик увеличил сборы в сегменте ОСАГО на 827 млн. руб., преодолев планку в 6 млрд. руб. собранных премий. Если в среднем по рынку сборы игроков в этот период прибавили 13%, то у «Тинькофф Страхования» они приросли на 16%. Динамика сборов выглядит настораживающей, ведь по стоимости «среднего» полиса страховая компания занимает второе место.
Об этом заявили во Всероссийском союзе страховщиков (ВСС), исходя из предварительной оценки страхового убытка. Как стало известно, основным страхователем сгоревшего торгового центра является «Ингосстрах», в пресс-службе компании это подтвердили и сообщили о постоянной связи с клиентом и оказании необходимой помощи и консультаций. Размер ущерба, как уточнили у страховщика, будет определен после расследования причин и обстоятельств случившегося.
Петербургские законодатели предлагают в шесть раз увеличить штрафы за отсутствие полиса «автогражданки», изменив соответствующую КоАП: по мнению депутатов петербургского Заксобрания, только так можно сократить число автолюбителей-хитрецов. Справедливости ради, необходимо отметить, что штрафы за данное нарушение не увеличивали с 2013 г.
Как сообщает «Коммерсант» по итогам опроса, проведенного среди страховых компаний из топ-20 сегмента ДМС, за три квартала текущего 2022 г. сборы премий по добровольному медицинскому страхованию у крупных компаний остались на уровне прошлого года. Рост цен в отрасли и увеличение числа клиентов не обеспечили сопоставимого повышения средней стоимости полиса, перспективы пролонгации договоров пессимистичны.
«АльфаСтрахование» в партнерстве с компанией Audatex из группы Solera внедрила в процесс оценки убытков по ОСАГО искусственный интеллект, который «займется» расчетом стоимости восстановительного ремонта. «Ингосстрах» запустил урегулирование убытков по ипотечному страхованию в приложении «IngoMobile», позволив клиентам при повреждении имущества заявлять об убытке дистанционно.
Целесообразность введения нормативных концентрационных ограничений для участников страхового рынка России в системно значимых сегментах рассматривает на данный момент регулятор. В первую очередь таких изменений можно ждать в сегменте обязательного страхования автогражданской ответственности.
Как показал опрос, проведенный СК «Росгосстрах» и банком «Открытие» в октябре текущего 2022 г., более половины россиян (51%) считают, что в социальный пакет компании должен входить полис ДМС в полном объеме, хотя 63% респондентов подтвердили, что такой опции их работодатели не предоставляют. 65% россиян сообщили, что готовы оплачивать ДМС совместно с работодателем, если будут поставлены перед выбором между отсутствием медицинского полиса и необходимостью доплачивать за него.
При оформлении каско в «Росгосстрахе» клиентам блока автобизнеса в банке «Открытие», приобретающим машины китайского производства, подключат полезную опцию «Маршрут без забот». В ВСК в преддверии наступающего нового года просчитали, во что обойдется полис ОСАГО для саней Деда Мороза.
«РЕСО-Гарантия» предложила страхователям продукт телемедицины для домашних животных «РЕСО-Вет», который является аналогом «человеческого» продукта «Телемедицина РЕСО» (ветеринарная поддержка от специалистов ООО «Кот и Пес» бренда «КотЗдоров»). Новинкаи от страховой группы «СОГАЗ» — это возможность урегулировать страховое событие по каско или подать заявку на урегулирование по ОСАГО через чат-бот @SogazRuBot.
Несмотря на учащающиеся случаи дорожных аварий при участии электросамокатов, в Центробанке пока не видят возможности решить проблему ответственности владельцев таких транспортных средств посредством введения норм страхования. Об этом было заявлено в ходе совместного совещания Совета по правам человека и уполномоченного при президенте РФ по правам ребенка по вопросам регулирования электросамокатов.
Информацией о загруженности автоматической информационной системы в рамках конференции «Барьер», состоявшейся 8 ноября 2022 г., поделился исполнительный директор Российского союза автостраховщиков (РСА): АИС ОСАГО справляется с различными попытками фрода и Ddos атак и обрабатывает 3 миллиарда транзакций в год, находясь на одном уровне с крупнейшими системами страны и позволяя страховщикам эффективно бороться с мошенничеством.
Как следует из статистики финансового маркетплейса «Сравни.ру», в октябре текущего 2022 г. средняя стоимость полиса ОСАГО по отношению к предыдущему месяцу выросла на 4,21% (до 7,026 тыс. руб.) Подорожание обязательной автогражданки, впрочем, началось еще с января, и на настоящий момент цена увеличилась почти на треть.
АО «Почта России» объявила тендер на предоставление услуг по добровольному страхованию транспортных средств размер с общим размером страховой суммы по договору до 4,1 млрд. руб. (максимальная цена контракта — почти 170 млн. руб.) Конкурс, объявленный «Росэнергоатом» — это выбор партнера по страхованию сотрудников с премией в размере 2,8 млрд. руб.
27 октября 2022 г. состоялось важнейшее для страховщиков мероприятие, в ходе деловой программы форума участники в рамках панельной дискуссии обсудили стратегию и тактику лидеров рынка, регуляторные нововведения, продукты и бизнес-модели в условиях трансформации страховой отрасли. Особое внимание было уделено перспективам накопительного страхования жизни и успешным игрокам сегмента.
Обычно крупные выплаты по страховым договорам у всех на слуху и широко обсуждаются страховые, а вот о минимальных выплатах мало кто знает. Как оказалось, самую «выгодную» страховку выплатил «Ингосстрах» в связи с повреждением имущества при перевозке груза: клиент (видимо, по ошибке) указал стоимость люстры 10 копеек — и именно эту «сумму» перечислил горе-страхователю страховщик. Правда, на осуществление платежа ему пришлось потратить еще почти 50 руб. 
